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はじめに

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こちらのサイトでは増税に負けない金融・運用情報を提供します。
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みなさんが確実な資産運用で家計をより強靭なものにすることを祈っています。

配当+株主優待+「金利」をゲット!

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長期保有する株が含み損を抱えてしまうこともある。

配当や株主優待がある銘柄ならその分でいくらか取り返せるが、無配や株主優待のない銘柄は、値上がりを待つしかないのだろうか。

そんなときに考えてほしいのが、「貸株サービス」だ。

このサービスは、保有株を証券会社に貸し出すことで、株数と期間に応じてレンタル料に当たる金利がもらえる仕組みだ。

ほとんどの銘柄が対象でETFも貸株できる。金利は銘柄や、扱う証券会社によって異なる。SBI証券の場合、例えば野村ホールディングス株の貸株金利は年0.5%だ。

貸株で受け取る「金利収入」は、その日の時価に0.5%を掛けて365日で日割りした額になる。貸株する期間は任意で、金利収入はその期間分の合計額になる。

先の野村HD株を1年間貸し出した場合、株価が700円で変わらなかったとすると1000株で年間約3500円になる。現在、メガバンクの定期預金金利は1年物で0.025%(300万円未満)。これに比べれば10倍以上も高い水準だ。

もちろん株価は毎日変動するので、株価が続落すれば「金利収入」も減る。

主なネット証券の貸株サービス

・SBI証券 : 0.1~5%
・マネックス証券 : 0.1か0.5% 
・カブドットコム証券 : 0.1~5%

同業種で似た動きをする2つの銘柄のサヤを取る

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信用取引を用いて、いかなる場でも利益を狙いやすい「サヤ取り」の取引をする手もある。

具体的には、似た価格変動をする2の投資対象の間で、割安な方を買うのと同時に割高な方を売り、その価格差が解消された時点で反対売買をして利益を得る方法だ。

取引銘柄の候補は、同業種で同じ材料により株価が動く2銘柄。例えば証券大手の2社、野村ホールディングスと大和証券グループ本社の組み合わせだ。

この他、日立製作所と東芝、東日本旅客鉄道と東海旅客鉄道などのペアもよい。

これらのペアの場合、業績発表など固有の材料が出ない限り、両者の実力差は日々それほど変わるものではない。株価は会社の実力に応じて付くはずだから、両者の株価の差もほぼ一定であるのが本来の姿だ。

しかし実際の相場では、需給関係などにより株価の差は増減を繰り返し一定ではない。この動きを見て利益を狙うのだ。

実際に投資する際は、対象となる2社の株価とその差額を同時に表示し、差額が大きくなったタイミングで株価が高い方を売り、安い方を買う。

価格差は小刻みに変わるので、早めに利益確定すると安心だ。

利用する証券会社のサイトでそのような表示ができない場合は、自分でExcelに入力し作ってみるとよい。

なお、業績発表の時期は独自の材料で株価が動くため、この方法での取引は見送るのが賢明だ。

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ブルとベアを交互に保有

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株価チャートを使い、株価と5日移動平均線(以下5日線)を見ながら売買し、少しずつ稼ぐ方法がある。

この方法では、「TOPIX連動型上場投資信託」の日足チャートで5日線を見て投資タイミングを狙う。

まず「TOPIX連動型上場投資信託」の価格が5日線を上抜けたタイミングで「TOPIX連動型上場投資信託」を買い、価格が5日線より上にあるうちはそのまま保有。

「TOPIX連動型上場投資信託」の価格が5日線を下回ったら「TOPIX連動型上場投資信託」を売り、同時に「TOPIX連動型上場投資信託」と反対の動きをする「TOPIXベア上場投信」を買えばよい。「TOPIX連動型上場投資信託」の価格は5日線を下回ると、その後さらに下落することが予想されるため、反対の動きをする「TOPIXベア上場投信」を買えば利益が狙えるわけだ。

この後「TOPIX連動型上場投資信託」の価格が5日線を下回っているうちはそのまま「TOPIXベア上場投信」を保有。「TOPIX連動型上場投資信託」の価格が再び5日線を上回ったら今度は「TOPIXベア上場投信」を売り「TOPIX連動型上場投資信託」を再び買う。

上手にもうけるコツは常に「TOPIX連動型上場投資信託」か「TOPIXベア上場投信」のどちらかを保有して相場の波に乗ることだ。

慣れたら「TOPIX連動型上場投資信託」を買う場面でTOPIXの2倍の動きをするETF「TOPIXブル2倍上場投信」を使い、より積極的に収益を狙うのもいいだろう。

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